根据中国银保监会《保险公司关联交易管理办法》（银保监发〔2019〕35号）有关规定，现将本公司与上海亚美国际咨询有限公司（以下简称“亚美咨询”）之间从事重大关联交易的有关信息披露如下：

 

一、交易对手情况

 

（1）        关联方基本情况

亚美咨询系注册于中国上海的一家咨询类公司，其企业类型为有限责任公司（外国法人独资）。注册资本为：美元114万。统一社会信用代码为：91310000607328969H。经营范围包括：企业管理咨询、商务信息咨询（金融信息除外）、市场营销策划；电子产品、家用电器、体育器材、户外用品、厨房用具、钟表及家具的延保服务和相关配套服务及相关的管理、咨询服务；办公设备租赁；以服务外包方式为客户提供数据处理服务（依法需经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。

 

（2）        与本公司关联关系说明

亚美咨询与本公司同属AIG集团成员公司，但相互间并无直接的控制或被控制关系，其全资股东为注册于新加坡的AIG APAC Holdings Pte. Ltd.。

 

二、关联交易类型及交易标的情况

 

（1）        关联交易类型

此项关联交易属于保险业务类。亚美咨询向本公司购买手机、数码类产品的产品延长保修责任保险。

 

（2）        交易标的基本情况   

亚美咨询与苹果电脑贸易（上海）有限公司于2013 年9月6日签订了协议，约定向购买苹果设备的客户提供延长保修服务，其中亚美咨询承担延长保修的服务义务并负责向相关产品维修商支付维修费。为了降低在该协议项下产生的维修费用风险，亚美咨询向本公司投保了产品延长保修责任保险。根据本公司董事会2019年9月5日的决议，按照批准的续保新价格及批准的扩展承保产品，对亚美咨询向本公司投保的2019至2020年度的产品延长保修责任保险，签发了续保保单。保单签发日期为2019年9月9日，承保日期自2019年月9日10日0：00至2020年9月9日24：00止。

 

鉴于苹果公司新产品上市及部分产品赔付率变化，亚美咨询近期要求本公司出具批单对部分产品进行保费调整、及对新产品进行承保以及增加附加新产品自动承保条款。对此本公司于2019年11月25日，根据2019年11月20日的董事会决议，对以上要求签发批单，承保日期为2019年11月25日0：00至2020年9月9日24：00止。

 

三、交易协议的主要内容

 

（1）        交易价格

本公司针对投保的各苹果产品型号厘定各自的承保单价，亚美咨询缴纳的总保险费等于各产品型号的销售数量乘以该产品对应的承保单价。预估本保险期间内，承保的亚美咨询投保的产品延长保险责任保险的保险费总额为人民币1.29亿元。

 

（2）        交易结算方式

交易结算方式为按月结算保费。

 

（3）        协议生效条件、生效日期、履行期限

批单签发日期为2019年11月25日，承保日期自2019年11月25日0：00至2020年9月9日24：00止。

 

四、交易的定价政策

 

本公司对承保价格的厘定是基于被保险产品过往实际的风险状况以及对其未来风险的预期，预期利润率与本公司其他类似业务相比处于合理范围内。

 

各被保险产品的承保单价系依照相关设备在本公司的全球延保理赔经验数据，另加预计交易税费、运营支持成本及预期利润率厘定。

 

五、交易决策及审议情况

 

（1）        决策的机构、时间、结论

本公司关联交易控制委员会于2019 年11月18 日进行审议后， 同意将下列提议提交公司董事会进行审批：1）对部分产品保费进行调整及按照新的价格进行续保；2）扩展承保新上市产品及其定价；3）增加附加新产品自动承保条款。

 

本公司董事会于2019年11月20日通过决议，批准下列事项：1）对部分产品保费进行调整及按照新的价格进行承保； 2）扩展承保新上市产品及其定价；3）增加附加新产品自动承保条款。

 

（2）        审议的方式和过程

本公司全体董事在例行董事会会议上对提案进行现场审议表决，关联董事回避，其余参会董事一致同意批准。

 

六、其他需要披露的信息

 

    本项交易有利于本公司的长期业务发展及市场拓展，从而改善公司财务状况以及经营成果。

 

    本公司承诺：已充分知晓开展此项交易的责任和风险，并对本公告所披露信息的真实性、准确性、完整性和合规性负责，愿意接受有关方面监督。对本公告所披露信息如有异议，可以于本公告发布之日起10个工作日内，向中国银保监会反映。

 

美亚财产保险有限公司

2019年12月10日